英国FCA牌照简介

　　英国金融行为管理局(FCA)成立于2013年4月1日，前身是英国金融服务管理局(FSA)，1997年成立。英国FCA负责监管银行，保险以及投资事业，包括证券和期货。服务管理局(FSA)与英格兰银行(BOE)同隶属财政部，FSA负责金融事业管理，而BOE主要任务维持金融稳定。FCA是英国金融投资服务行业的中央监管机构，负责监管银行、保险以及投资业务。FCA目前是全世界监管最完善、法律执行力最强的金融监管机构，成为各国金融监管机构学习的典范，其权威性得到投资者高度认同。

　　FCA是一个不属于英格兰银行的独立机构。FCA的职责是促进有效竞争，确保相关市场正常运作，监管所有金融服务公司的行为。其中包括防止市场滥用行为，帮助消费者得到公平的交易机会。与此同时，FCA还负责不受PRA监管的金融服务公司的审慎监管。

　　英国FCA牌照的优势

　　1、FCA牌照时全球牌照领导者之一，在金融服务补偿计划下，拥有FCA牌照交易的经纪人被要求拥有85,000英镑的投资价值，FCA是含金量最高的外汇牌照，这也有利于他们的长期生存，并且可以吸引更多的客户。

　　2、FCA是英国的一个独立机构，专门管理金融服务行业，创立于金融服务和市场法案2000之下(FSMA)。FCA立志于建立一个高效，有序，公平的金融市场，包括四大目标：市场信心，金融稳定，保护消费者，减少金融犯罪。

　　3、在金融市场上，经常会有投资者因为风险意识的不足而蒙受损失，而FCA则要求金融公司必须要向客户阐述风险所在，同时，对于产品也会有审核和建议。

　　4、在监管的过程中，FCA可对经营行为失当的机构采取从公开谴责到关停整顿等各种处罚措施，还拥有打击金融犯罪的团队和刑事诉讼权。

　　5、FCA对投资者权益受损后的保障也是FCA监管的重要点。其通过引导的方式规定消费者投诉的具体流程。同时，金融机构必须定期上报和公开相关的投诉信息。

　　6、还有金融服务补偿计划(FSCS)来补偿投资者因金融服务公司违约或者经营不善带来的损失。FSCS是面向英国授权的金融服务公司客户的补偿计划，INFINOX也在此资金补偿计划之列。

　　英国FCA牌照的类别

　　FCA牌照一共可以划分为四类七种：欧盟牌照(EEA Authorised)、全牌照(Authorised)、支付牌照、授权牌照(AR)四类

　　全牌照又可以划分为投资咨询牌照、STP牌照跟MM牌照三种，授权牌照又可以划分为介绍型和独立型两种。

　　其中档次最高层的是MM牌照和STP牌照，接下来就是授权AR牌照，外汇平台交易商，具备这些不同等级的牌照后，就可以在FCA监管下具备开展外汇(保证金交易)业务的资质，客户在该平台交易更加具有保障和资金安全(客户在重大风险事件时享受FSCS资金补偿计划)。

　　申请英国FCA牌照的行业

　　1、存款接受机构

　　2、在线交易商

　　3、投资机构或投资经理人

　　4、家庭理财顾问

　　5、保险行业

　　6、投资管理与投资维护机构

　　7、债权发行机构

　　8、期货交易机构

　　9、其他金融行业

　　英国FCA牌照的申请条件

　　1、英国本土公司、个人或海外机构，提供金融相关服务

　　2、在英国当地有实际经营

　　3、 由专业人士组成的团队

　　4、一定的保征金

　　英国FCA的职责范围

　　1、FC的授权标准非常严格，授权单位必须拥有仅用于支持监管业务的资金，且每月定期向FCA报告其资金状况。

　　2、FCA在特定情况下有权随时检查所有公司记录和客户账户，以确保该公司遵守法规。

　　3、该监管机构拥有独立于管理层之外的全职合规审核员。

　　4、FCA要求授权单位公平对待客户以维持系统和运作，同时需要向FCA证明其平等地对待每一位客户。

　　5、授权单位需向FCA证明该公司拥有足够的流动资金以支付客户存款和潜在的公司支出。

　　6、外部审计师必须独立审查账户和客户流动资金，并直接向FCA报告。

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