牌照概述——Brief    澳大利亚证券和投资委会，它是澳大利亚金融服务和市场的法定监管机构。

ASIC是Application Specific Integrated Circuit的英文缩写，ASIC也是Australian Securities and Investment Commission的英文缩写，即澳大利亚证券和投资委员会，它是澳大利亚金融服务和市场的法定监管机构。 澳大利亚证券和投资委员会ASIC于2001年根据澳大利亚《证券投资委员会法案》（ASIC法案）成立。该机构是一个独立政府部门，并依法独立对公司、投资行为、金融产品和服务行使监管职能。澳大利亚证券和投资委员会是澳大利亚银行、证券、外汇零售行业的监管者。随着2001年澳大利亚《证券投资委员会法案》的出台，ASIC从此把零售外汇交易市场纳入日常监管范围，与银行、证券、保险等金融行业一同监管，成为了澳大利亚国家金融体系的重要组成部分。

监管要求——Requirements

1、须申请获得AFS Licence，并获准许可指定的经营权限

2、须为客户办理专业责任强制保险（PI Insurance）

3、公司股东和管理层以及规定的持证代表均需按ASIC规定进行备案
4、须建立整套客户投诉解决方案，加入FOS纠纷解决机构
5、须按监管要求在指定银行开立客户资金专属账户，与公司自有资金分离管理
6、定期提交公司经营财务报告，定期进行会计审计，提交ASIC备案
7、定期提交客户交易报告，提交ASIC备案

澳大利亚ASIC监管职能

作为澳大利亚的一个政府部门，澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）所管辖的范围相当广泛。其中主要分为三个部分：

作为澳大利的

1、作为消费信贷监管机构，澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）授权企业从事消费信贷活动（包括银行、信用合作社、金融机构等），并确保在相关规范下的执照有效性，包括消费者的责任。这是2009年《国家消费者信用保护法案》内的条款。

2、作为市场的监管机构，澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）评定如何有效地授权金融市场，并评估金融市场遵循自己的法定义务公平有序、透明的运营。2010年8月1日，澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）在澳大利亚政府许可下承担在市场许可交易股票、衍生品和国内期货市场正常运作的监管。

3、作为金融服务监管机构，澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）许可和监察金融服务企业，以确保他们有效、诚实、公正的操作。这些企业从事业务的范围为养老保险、基金、股票、公司证券、衍生品、保险服务。 在金融市场的权力: ● 注册公司和管理投资计划。 ● 授予澳大利亚金融服务牌照和澳大利亚信贷许可证。 ● 登记审计和清算。 ● 从ASIC管理的各项立法的准备金中给予救济。 ● 对公司、持牌的金融服务和信贷持牌的公众可访问的信息进行维护管理。 ● 制定确保金融市场完整性的规则。 ● 禁止在有缺陷披露文件下发行金融产品。
● 要求涉嫌违法调查法案的人出版书籍或者回答测试题目。
● 对有关涉嫌违反相关法律的个人或团体发布侵权通知。
● 禁止违规、违法人员继续从事信贷业务或提供金融服务。
● 向法院寻求民事处罚。
● 着手起诉，即便由ASIC自己提出诉讼，这些诉讼一般由公共诉讼联邦主任执行。

澳大利亚金融ASIC的义务——Obligation

1. 须申请获得AFS License，并获准许可指定的经营权

2. 公司股东和管理层以及规定的持牌人均需按ASIC规定进行备案

3. 须建立整套客户投诉解决方案，加入FOS纠纷解决机构

4. 须按监管要求在指定银行开立客户资金专属账户，与公司自有资金分离管理

5. 定期提交公司经营财务报告，定期进行会计审计，提交ASIC备案

6. 定期提交客户交易报告，提交ASIC备案

除此之外，ASIC建立了一整套的针对外汇市场的监督管理机制，凡是有任何客户投诉外汇市场参与者的，ASIC都要求被投诉者按流程参与纠纷解决，对损坏客户利益的行为，要求交易商进行赔偿。如果受监管企业有违规操作，将受到ASIC的严重处罚或起诉，甚至吊销金融服务牌照和普通经营执照。同时，ASIC对在澳洲金融机构进行投资的国际投资者进行了有效的权益保护，享受与澳洲本土投资者一样的法律权力。

澳大利亚ASIC保护投资措施——Protection

(一) 所有经营金融产品的机构首先需要申请金融服务牌照(AFS Licence) (二) 所有申请AFSL金融服务牌照的机构均需为零售客户办理专业责任强制保险(Professional indemnity insurance) (三) ASIC要求投诉部门及时处理客户投诉，并对违规交易商进行严格处罚，甚至吊销金融服务牌照AFSL (四) 更严格的金融产品披露、客户风险披露，要求金融机构必须毫无保留地告诉客户公司经营风险、市场交易风险等

ASIC关于外汇交易商开设隔离账户的要求——Requirement

根据ASIC官网中的监管法规（章节RG-212《场外衍生品交易的客户资金》），受监管的外汇交易商必须开设隔离账户或信托账户用于存放客户资金。RG-212对隔离账户的规定和操作规范做了明确的要求，对受ASIC正规监管的外汇交易商在处理客户资金时进行了明确规定，使得参与外汇投资交易的客户资金得到了有效的保障。ASIC作为一个有效的监管机构，在客户资金安全保障方面，全面实行了“日审计”制度，确保外汇交易商能够准时提交经营报告，并执行有效的第三方审计制度。

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