阿联酋ADGM加密货币牌照的申请条件及要求?

2024-03-15 10:57 阅读:

 阿联酋的两个金融自由区之一是阿布扎比全球市场(ADGM)。金融服务监管局(FSRA)是一个基于风险的独立监管机构,负责发放许可证并控制ADGM所有银行和金融机构的业务,是ADGM概念的核心。ADGM是一个众所周知和公认的全球金融中心,为当地、地区和国际组织提供帮助要获得加密交换许可证以及阿布扎比(阿联酋)的其他金融牌照。


ADGM是世界上第一个为监管虚拟资产现货业务(包括由多边交易机构、经纪商、托管机构、资产管理公司和其他中介机构开展的业务)建立完整和量身定制的监管框架的司法管辖区。

ADGM是世界上虚拟资产监管的著名司法管辖区。其广泛的结构使市场领先的虚拟资产玩家能够在有利于业务的环境中运营。监管框架处理各种各样的问题,包括市场操纵和金融犯罪、消费者保护、技术治理、托管和交易所运营。根据FSRA的说法,加密资产交易所是一种使用加密资产的多边交易设施。

在阿联酋,目前没有密码立法。FSRA的“ADGM加密资产活动监管”是该国最全面的加密货币指导。据it部门称,使用加密资产进行交易的公司必须符合以下标准:

仅允许有限数量的加密资产。市场资本总额、可追溯性、安全性、价格波动性和其他特征用于做出有关某些加密资产的决策。
您必须以法定货币保持“相当于6个月运营支出的资本资源”(对于加密交易所相当于12个月)。
检测和预防欺诈。KYC是法律要求。
风险管理和透明度是必需的。
通过“代码版本控制”、“更新实施”、“问题解决”和“频繁的内部和第三方测试”来保护财务和信息安全
FSRA的虚拟资产框架是在考虑虚拟资产的情况下创建的。与虚拟资产相关的受监管活动的许可证允许您参与一项或多项虚拟资产活动,例如:

运营多边贸易设施是第一步
提供监护权
购买、出售或行使任何权利(无论是作为委托人还是代理人)
管理属于他人的资产
为他人做安排(无论是作为委托人还是代理人)
购买、出售或提供资产托管
营销
就购买或出售资产的优点以及此类购买或出售所赋予的任何权利提供建议。
在阿布扎比(阿联酋)获得加密交易所许可证的步骤
尽职调查和与FSRA的对话,包括对提议的商业模式的解释、符合监管标准的计划演示以及对计划的虚拟资产运营的所有要素的深入技术演示;

在与FSRA和FSRA交谈并对申请人的程序、能力和技术处于适当的先进阶段感到合理放心后,申请人必须提交适用的文件和费用。

一旦FSRA审查了所有要求的表格和随附文件并确定申请人符合所有适用的法律和法规,将给予原则上的许可;

当原则性批准中规定的所有要求在规定的时间范围内达到FSRA的要求时,即可获得最终批准。虽然这通常是相关活动开始前的最后一步,但就虚拟资产而言,这取决于FSRA对申请人的运营测试和能力进一步满意,以及完成对申请人系统的第三方验证(如果适用);以及对拟议虚拟资产的运行启动测试和第三方验证,以使FSRA满意。

加密交换许可证的要求是什么?
资本要求相当于至多6个月的运营支出,外加至多6个月运营支出的额外缓冲,除非监管机构另有指示。

请注意,根据拟成立公司的规模、广度、复杂性以及活动和运营的性质,FSRA可能会在申请过程中施加额外的资本要求。

ADGM授权公司的任命:

董事(至少2名,最好3-4名)—可以外包(非执行董事)。
高级执行官(SEO)–内部,阿联酋居民(可以是董事)。
风险官(RO)–可以外包。
财务官(FO)–可以外包(也可以是执行董事/高级经理)。
洗钱报告官(MLRO)–可以外包,阿联酋居民(可以是合规官)。
合规官(CO)–可以外包,阿联酋居民(可以是MLRO人)。
 
 
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