美国证监会（SEC）的简介

美国证券交易委员会（US Securities and Exchange Commission，英文缩写SEC）

是隶属于美国联邦政府一个独立的金融管理机构，直接对国会负责，具有一定的立法和司法权。

1934年根据证券交易法令而成立。对全国和各州的证券发行、证券交易所、证券商、投资公司等拥有根据法律行使管理和监督的权力。

RIA牌照是什么？

RIA全称 Registered Investment Advisor，即注册投资顾问。

因为只有具备RIA牌照的投资机构，才能在国内开展美股销售等业务，如果不能获得相关资质，就只能通过拥有牌照的中间平台进行交易。

SEC 对 RIA 的监管要求有哪些？

SEC 要求 RIA 必须维护客户的利益，不可采取不正当手段欺骗客户。

既要对客户保持诚信，完全公开披露信息，也要无私的将适合客户的投资建议提供给客户。

资产管理需要通过第三方托管机构，对于每笔投资款项的运用需要通知客户并获得认可。

该种 “受托责任”是根据相关法案强加给投资顾问的操作法则，因此与注册投资顾问合作的客户利益将得到有效的保障。

申请机构条件

通常申请注册投资顾的机构的基金管理人必须通过相应的执照考试，即投资顾问考试---Series 65。

美国大部分州也可以免除Series 65考试，如果该机构的管理人持有注册金融分析师（CFA）或个人理财专家（PFS）等金融牌。

除此之外，申请机构必须拥有管理2500万美元以上的资产规模，拥有2500万到1亿资产管理规模的公司可以与美国州证券部门注册，超过1亿资产规模的公司需与SEC注册。

不是只有美国的机构才有资格申请RIA牌照。根据SEC的规定，企业主营业务地址在国外的机构也可以在SEC注册申请，

但境外投资顾问如果要向美国客户提供投资建议，就“必须”向SEC申请注册RIA牌照。

RIA 牌照申请资料

1.一份牌照的办理委托书；

2.公司注册文件；

3.美国公司注册证明文件；

4.公司的章程（如有）；

5.董事的护照；

6.公司业务说明报告；

7.系统报备：

（7.1）注册金融行业管理理委员会的 WebCRD/IARD 系统；      

（7.2）填写牌照的申请报告

（7.3）填写 SEC 的问卷报告

（7.4）代理申请的声明

8. 合规报告等其他资料。