随着技术和商业观点的进步，保加利亚已成为加密企业家和该领域新人的绝佳去处，这得益于保加利亚加密许可证。该国政府正在积极制定许可协议，以保证透明度、安全性和遵守法律。这表明了对数字货币发展的承诺、对相关各方的保护以及对经济增长的影响。
如何在保加利亚划分加密许可证
在保加利亚，公司有权在没有单独加密许可证的情况下运营。这FSC（金融监督委员会）不颁发许可证或监管虚拟货币操作，因为没有法律框架。
如果公司的活动涉及法定货币或金融工具的运营，而不仅仅是虚拟货币，那么获得传统的金融FSC许可证将是必要的。
保加利亚加密许可证将提供哪些活动
该公司与保加利亚的加密许可证合作，为与各种加密货币业务合作开辟了机会。以下是简要概述:
加密货币交易所
保加利亚的加密交易所许可证提供了一个机会来创建一个平台，用于将数字货币交易为法定货币或其他加密货币。
资产托管服务
公司可以通过安全地存储和管理客户的加密资产来确保钱包和私钥的安全。
钱包服务
许可证允许您为数字资产的安全管理和存储提供服务。
支付服务
企业可以使用数字货币简化支付交易，包括将加密货币兑换为法定货币。
咨询服务
关于密码领域的市场趋势、投资策略和合规性的建议。
保加利亚的加密货币监管框架
在保加利亚，加密货币监管方法符合欧盟政策，但缺乏保加利亚加密许可证法下加密货币的具体法律定义。
保加利亚没有正式将加密货币归类为金融工具，因此不需要特定的加密货币许可证。
需要有一部独特的法律来管理该国的加密资产。
在2018年保加利亚国家银行强调了与加密货币相关的风险，列举了其波动性和潜在的价格泡沫特征。他们强调，加密货币不受监管，不适合投资或储蓄。
保加利亚当局没有指定加密资产的金融监管机构，也不承认它们是电子货币或金融工具。
与中央银行的立场相反国家税务局将加密交易的收入视为类似于金融资产的利润。因此，这种收入应相应申报和纳税。
加密货币属于《反洗钱法》的管辖范围，提供了一些间接监管。
尽管没有得到中央银行的发行或担保，但个人和实体可以使用和接受虚拟货币进行交换和存储。
加密货币法律
根据保加利亚反洗钱法，加密货币公司必须获得许可证。此外，必须实施全面的反洗钱和金融犯罪预防流程。
与加密货币相关的支付服务为服务提供商制定了指导方针，由监管支付服务和电子货币法.
《货币控制法》控制数字货币交易，详细规定了报告要求和对外国交易的限制。
保加利亚是欧盟的一部分，符合欧盟的加密货币法规，例如欧盟反洗钱指令（AMLD）. 5AMLD（第五项反洗钱指令）对保加利亚立场的形成产生了重大影响。虚拟货币是价值的数字表示，独立于中央银行或法定货币地位，但被公认为交换媒介。
根据该指令，将有:
各级客户尽职调查，对超过30，000 BGN的交易适用复杂程序。
加密货币交易的详细记录，包括客户信息。
针对潜在洗钱、恐怖融资和其他非法活动的标准内部检查。
向金融情报室报告任何超过30 000 BGN的交易。
向F报告异常客户和可疑交易国家安全局金融情报局.
这些监管要求对于计划在保加利亚申请加密货币许可证的组织至关重要，因为它们确保它们在安全和合法合规的环境中运营。
在保加利亚获得加密交换许可证的主要好处
获得保加利亚加密货币许可证后，企业家和投资者将获得巨大收益:
凭借透明和进步的监管环境，保加利亚为加密货币业务提供了确定性和稳定性。
众所周知，该国是欧盟成员国，因此拥有保加利亚加密许可证的公司可以在欧洲经济区内毫无障碍地运营，从而进入一个庞大的市场。
国家正在积极努力发展密码产业，通过倡议和合作展示了一个良好的生态系统。
由于交易成本低，加密货币公司可以最大限度地提高效率和资源配置。
保加利亚还拥有具有竞争力的公司税率和潜在的增值税豁免，为加密货币企业提供了许多财务优势。
加密货币公司得到了技术和金融领域合格专家的大力支持。
拥有保加利亚加密许可证，满足要求和安全性，增强了投资者的信心。
保加利亚和其他国家的加密许可证
如果您在保加利亚获得加密货币许可证，您将获得遵守该国进步的加密货币立法的保证。此外，公司将具有稳定性和法律清晰度。保加利亚的加密货币许可证允许人们进入欧洲市场，这得益于欧盟的通行证权利，获得优惠的税收政策并受益于具有竞争力的运营成本。
例如，尼日利亚提供了明确的监管规则，提高了加密行业的透明度和信任度。许可证要求合规，以减少欺诈和保护存款。监管机构正在努力解决权力下放的问题，方法是引入安全的筹资限制，为这一领域创造一个安全的环境。
获得保加利亚加密许可证的条件
实施并维护强有力的反洗钱和了解客户（KYC）内部政策。
指派特定员工监督并确保遵守反洗钱和反恐怖融资（CTF）法规。
建立客户识别和持续监控业务关系的流程。
确保遵守全球制裁制度。
信守承诺，确保客户数据存储的安全。
有义务及时报告任何可疑交易和某些特定业务。
确保所有股东和高级董事拥有可靠的商业信誉和无犯罪记录。
考虑到国家风险评估结果，在所有许可活动中采用并实施基于风险的战略。
履行与保加利亚许可证加密相关的任何适用法律产生的额外义务。
在保加利亚获得加密许可证的反洗钱/KYC协议
2020年，保加利亚政府引入了关键监管措施，认识到需要采取严格措施来监管加密货币行业。在美国国家税务局（NRA）的监督下，部长理事会推出了一项法规，建立了一个专门从事加密货币服务的公司的特别登记册。对于那些在保加利亚寻求加密货币许可证的人来说，这一举措符合更广泛的目标，以确保遵守反洗钱法规。
财政部为各实体规定了具体的标准和程序，这些实体将被输入国家登记册。这对于降低加密货币领域与恐怖融资和洗钱相关的风险非常重要。
的第10和第4节反洗钱法与那些希望在保加利亚获得加密公司和加密货币交易所许可证的公司相关。根据第4节，这些实体必须在各种情况下进行客户尽职调查:
建立业务关系，尤其是在开户时。
超过15000欧元的交易。
超过5000欧元的现金交易。
任何可疑活动或交易的识别。
如果公司参与不适当或不寻常的交易活动，公司应:
应用稳健的内部政策和控制。
密切监控客户并向相关部门报告异常情况。
为了避免不明确的交易，请确保所有相关方都得到彻底识别。
定期检查关联公司和合作伙伴是否有任何负面公开信息。
该法第10节明确规定了客户尽职调查措施和对违规行为的相应制裁。
在保加利亚获得加密许可证的过程
1.是收集文件
我们收集关于客户的必要信息——委托书的初始文件。
项目的初步分析，包括范围和预算。
收集KYC文件和商业简介。
委托书的公证和法律化。确认公司名称。
获得董事和股东无犯罪记录的证明。
通过合适的递送方式获得必要的文件。
2.-成立公司
将委托书和代理契约翻译成保加利亚语。
办理公证书。
公司数据将在商业登记册中登记。
结果:建立了LLC/S.R.O .（有限责任公司）。该公司将有资格从保加利亚贸易许可注册局获得保加利亚加密货币交易所许可证。
3.–许可
收集有关业务的其他信息以制定反洗钱/KYC政策（适应公司的加密货币活动）。
向保加利亚当局申请，确保持续沟通以获得保加利亚的加密交易所许可证。
聘用和培训反洗钱员工。他们将接受监管合规和报告方面的指导。
填写并提交反洗钱官员登记表。
第四步–公司账户和财务合规
分析并选择符合反洗钱政策的合适银行或EMI机构。
收集开户所需的文件，包括资金流动和公司详细信息。
开始使用加密友好的管理信息系统。
开发和实施特定于加密货币的会计实务。
让会计师参与进来，获得关于加密会计标准的建议。
一句话:为虚拟资产管理服务提供商开设符合税务和监管要求的公司账户。
在保加利亚开展加密业务
在保加利亚成立公司是一个简单而高效的过程，特别是对于那些希望注册保加利亚加密货币许可证的人来说。通常情况下，建立一家新公司需要大约两个月的时间，包括文件准备和注册。然而，如果所有的文件都是有序的，这可以加快到几天。
更快捷的方法是在一周内收购一家现成的公司。我们的团队可以指导您完成任何一个过程，包括对现成公司的建议。
保加利亚可用的合法商业结构:
有限责任公司:最低股本为2 BGN（约1欧元）。
封闭式股份公司:最低股本为5万BGN（约2.56万欧元）。
开放式股份公司:最低股本为10万BGN（约5.1万欧元）。
有限合伙企业:初始资本为4 BGN（约2欧元）。
普通合伙企业:无资本要求。
独资企业:初始资本为2 BGN（约1欧元）。
有限责任公司特别受欢迎，任何外国自然人或法人都可以根据《保加利亚商法典》设立。
有限责任公司的要求:
保加利亚的一个公司银行账户。
向保加利亚银行转账的最低股本。
至少一名股东和一名董事总经理。
在保加利亚注册办事处，以获得税务居民身份（虚拟办事处是可以接受的）。
通过委托书和公证文件可以远程开立银行账户。该公司必须在保加利亚有很大的影响力。
所需文件:
业主和董事总经理的护照复印件。
经公证的公司章程和备忘录。
股东会议记录。
公司代表的公证签名样本和同意书。
初始资本存款证明。
公司名称认证。
在保加利亚建立加密公司的步骤:
保留一个合规的公司名称并支付国家费用。
准备所有必要的文件，包括经过认证的翻译和公证。
为股本开立一个临时银行账户。
将初始股本存入公司的保加利亚公司银行账户。
向登记机构的商业登记处支付55 BGN的注册费。
带着收据和文件向登记处申请。
如果年营业额超过50，000 BGN，则注册为增值税纳税人。
为员工办理社会保险登记。
向全国步枪协会申请密码许可证。
征税
保加利亚2018年NRA法规定，加密货币交易可能需要缴纳增值税，将所有代币类型视为金融资产。以下是简要概述:
增值税和税收分类:加密货币活动可能会吸引增值税，所有代币都被视为金融资产，因此加密资产的收益都需要纳税。
个人:他们对一年内的资产交易利润缴纳10%的税。损失不可扣除。
法律实体:适用10%的公司所得税和5%的股息税。工资必须以法定货币支付。
如果向保加利亚员工支付工资，外国公司必须注册并履行税收和社会保障义务。
