根据国家银行和KNF金融监管局的说法，任何在2021年11月1日之前注册和运营加密货币业务的人都需要在2022年5月1日之前注册。此外，波兰政府已经考虑从2022年初开始对数字资产的利润征税。
签署了关于创建欧洲区块链伙伴关系(EBP)的宣言。然而，在波兰政府与世界上84个国家的政府代表签署了关于避免双重征税的双边协议后，该国从税收角度确认了密码业务的优惠管辖权地位。
目前，波兰没有任何当局为加密货币的兑换和保管发放许可证。为了符合作为虚拟资产服务提供商(VASP)的波兰法律，需要注册一家有限责任公司(SP。z . o . o .)，支付股本5000兹罗提(约1200欧元)，提交反洗钱程序规则，并任命一名反洗钱官员负责。上述行动将允许公司执行以下活动:
虚拟货币和法定货币之间的兑换(例如欧元兑换BTC或BTC兑换美元)；
虚拟货币之间的兑换(例如BTC对瑞士法郎)；
保管服务(代表第三方保管私钥)。
波兰的加密公司必须遵守基于AMLD的普遍接受的欧洲监管标准:公司所有者和董事无可挑剔的声誉，对公司客户的定期核查(KYC)，披露可疑和非标准交易，并向监管机构报告。
波兰加密许可证的优势
客户和投资者的信任
在波兰，拥有加密许可证成为公司能力、可靠性和高度专业性的一种保证。大多数客户更愿意与有执照的公司合作，因为这让他们放心，并相信他们的投资是安全的，并受到司法机构的保护。
按比例放大
波兰的加密许可证允许公司探索新的市场和建立合作伙伴关系。由于波兰权威的加密货币法律，获得许可的公司在与国际合作伙伴和客户打交道时往往具有优势。
安全和法律稳定
波兰固有的商业保护和司法稳定性——为许可证持有者提供对其行为合法性的信心，并保护其作为企业的权益。这使我们能够安心地在法律环境中工作和发展。
透明税收
波兰的加密货币许可证为企业提供了对其加密货币纳税义务的清晰理解。这使得公司能够战略性地规划财务，避免不可预见的罚款或处罚，这正在成为加密货币动荡世界的一个重要因素。
访问数字资产
波兰加密交易所为许可证持有者提供了对各种数字资产的访问，包括替代硬币和除比特币和以太坊之外的新令牌。这促进了投资组合的多样化，并创造了投资潜力。
安全性
波兰的加密交易所将安全放在首位，以保护用户的资金和敏感数据。他们积极应用强大的安全协议，包括双因素身份认证(2FA)，确保资金和敏感用户数据得到良好保护。
波兰的加密许可证要求
以下要求是希望在加密领域提供服务的波兰公司必须满足的一些最重要的特征:
建立内部政策(反洗钱/KYC)以及内部控制政策。
任命一名合格的员工负责履行《反洗钱和恐怖融资法》中规定的反洗钱/CTF义务。
为建立和监控业务关系以及识别从公司服务中受益的客户创建必要的程序。
执行履行国际制裁的必要程序，
安装必要的基础设施，用于安全存储客户数据；
报告可疑交易和其他业务的外围必要程序，
确保公司股东和高级管理人员具有良好的商业信誉和无犯罪记录。
在许可虚拟资产相关活动过程中实施基于风险的方法，考虑通过相关风险评估确定的风险。
在波兰获得加密许可证的程序
7-9周后，公司将完全注册为虚拟资产服务提供商，还需要3-4周才能完全运作并开立银行账户。
从客户端收集文档以开始流程
1周
结果:从客户那里收集基本信息；为进一步执行委托书(PoA)提供初步文件包；项目范围和预算的清晰性。
项目分析；
为KYC的目的收集必要的文件和所需业务的描述；
办理公证和公证的委托书准备；
核实为企业选择的名称；
收集与股东和董事犯罪记录有关的数据；
我们在波兰的办公室接收文件。
有限责任公司的注册。Z.O.O .或SA)
3至4周
结果:该公司以所需名称在商业登记册上注册；该公司已准备好在税务管理委员会的加密货币商业登记册中注册其加密相关活动。
用波兰语进行委托书和犯罪记录证明的宣誓翻译；
办理公司登记公证书；
将公司数据输入商业登记册和商业登记册；
准备收购波兰税号(PESEL)。
波兰的加密许可流程
2到3周
结果:该公司已注册其与加密资产领域相关的活动，并已做好运营准备。
收集有关客户业务的其他信息(确定风险偏好、目标客户的地理位置、业务性质和其他细节)，并根据客户公司的加密货币运营需求起草反洗钱/KYC政策；
向波兰当局提交注册商业活动的申请和其他必要文件，并在注册过程中进行沟通；
根据波兰法律，为公司雇佣和培训反洗钱官员，并使其技能适应公司的运营。向官员说明监管要求及其义务；
任命合格员工担任反洗钱官员；
将内部文件翻译成波兰语。
公司开户和会计
结果:公司全面投入运营；公司账户是开放的，并且组织满足税务机关(集成会计)以及监管机构作为虚拟资产服务提供商的要求。
分析最合适的银行/EMI，根据之前制定的反洗钱政策，将银行的风险偏好与客户的风险偏好进行比较。
从客户方收集启动流程所需的必要文件(资金流动、财富来源、开户目的说明、主要合作伙伴、公司网站、公用事业账单等)。);
在2-3个加密友好的EMI中同时启动入职程序；
指导客户公司开户的全过程；
为客户的加密公司制定会计规则；
在加密会计的框架内吸收一名会计师并就开展活动进行初步磋商。
查找更多关于波兰加密许可证的信息
波兰的加密许可证类型
自2021年10月31日起，所有与加密相关的活动都成为受监管的活动，因此法律开始对实体施加额外的义务，并要求它们通过在加密货币商业登记册中注册获得必要的许可证卡托维兹的税务管理局穿过e-PUAP系统.
然而，根据《波兰打击洗钱和资助恐怖主义法》第2.1条，波兰法律承认虚拟资产服务提供商是有义务的实体，法律对它们可以提供的服务类型进行了某些区分。虽然也对这些实体规定了不同的义务，但根据它们提供的活动，它还要求它们通过在加密货币商业登记处注册获得相关许可证:
虚拟货币和支付手段之间的交换。
虚拟货币之间的兑换。
上述交易所的中介。
记账确保授权人员可以使用单位虚拟货币，包括其兑换交易(保管人钱包服务)。
波兰加密法规概述
注册始于公司注册处的条目。同时，您不需要公证，因为公司注册可以通过电子签名完成，波兰公司的公司文件包可以通过邮件接收。
成功注册有几个要求:
股本至少1200欧元；
在波兰有注册办事处的当地办事处；
公司对反洗钱政策的合规性；
获取波兰税号PESEL、静态号码REGON和税务识别号NIP
增值税编号的申请；
注册费的支付
唯一的公司名称；
波兰银行的公司账户。
波兰加密公司的责任
在波兰申请加密货币许可证的主要要求之一是任命一名高级反洗钱官员。他/她的主要职责包括监测和报告可疑交易，以及与波兰当局沟通。
任职者必须确保满足以下要求:
符合KYC法规；
汇报；
制定风险防范计划并报告风险评估情况；
根据GDPR标准存储和保护个人数据；
组织员工反洗钱政策培训；
确保交易安全；
提交月度报告。
此外，对波兰加密许可证接受者有最低要求:
在当地注册处注册有限责任公司；
授权资本的可用性；
当地办事处；
反洗钱官员。
董事们无可挑剔的声誉；
制定切实可行的商业计划；
反洗钱/KYC政策的实施(使用软件)；
风险评估。
