在美国开设加密货币交易所的服务需求量很大。管辖区金融当局提出的要求相当复杂，在没有适当法律支持的情况下获得许可证的程序也很复杂。
货币服务企业还是货币经营者？
因此，“货币运营商”或货币服务业务（MSB）的概念适用于从事将虚拟货币兑换成法定货币、将法定货币兑换成虚拟货币以及加密货币对加密货币。
请注意，如果公司计划在将虚拟货币兑换成普通货币的过程中充当中介，则会提供称为“货币转移许可证”的特殊许可证。但对于那些将进行加密货币兑换的平台，您需要颁发标准的MSB许可证。请注意，在美国，这种业务在联邦层面和各州层面都受到监管，因此开设加密货币交易所的程序可能有所不同。如果公司计划在多个州开展业务，则必须在每个州颁发许可证。
加密货币交易所的要求
公司获得金融牌照的要求很多。首先，你应该在美国财政部注册（此注册需要每两年更新一次）。然后，该公司在 FinCEN 注册为货币服务企业 (MSB)[1] 。MSB 注册表（FinCEN 表格 107）必须由所有者或控制人填写并签署，并在公司成立之日起 180 天内提交。通过注册，您可以在 FinCEN 网站上查看有关该公司的所有信息[2]。
MSB 只需提交一份注册表，无论 MSB 业务结构如何 - 以独资经营、合伙企业、公司或任何其他结构运营。无论 MSB 提供加密货币兑换服务的分支机构数量有多少，都只需填写一份表格（但必须在申请中注明分支机构数量）。之后获得许可证后，加密货币交易所公司需承担以下责任：
提供公司的客户和承包商名单；
报告可疑交易
遵守反洗钱和反恐怖主义融资政策；
提供交易报告> 10,000 美元；
存储有关汇款的信息；
保留加密货币交易的记录。
合规计划
所有 MSB 都必须制定和实施 AML/CTF 计划。该计划旨在阻止使用 MSB 来促进洗钱或恐怖主义融资。每份文件都是与律师共同起草的，因为计划必须根据该领域的现行立法制定。还需要任命一名人员确保遵守 BSA（银行保密法）的规定。[3] 在公司活动过程中。
加密货币交易所的网站还应包含个人数据处理政策和隐私政策、Cookie 政策、退款政策和 KYC 政策。
为了获得许可证，公司必须提供哪些信息？
正如我们已经指定的，如果一家公司是加密货币法定货币交易的联络人，它必须获得货币转移许可证。
计划充当加密货币-加密货币交易中介的公司将根据该法人实体注册所在州的法律获得 MSB 许可证。
尽管每个州都有自己的监管法律法规，但加密货币业务许可规则非常相似。通常，希望兑换加密货币的企业家需要提供：
公司名称和法定地址；
加密货币交易所（DBA）将使用的商标名称；
申请人近期所犯的罪行清单；
申请人是否为审判一方当事人的信息；
申请人提交申请之前提供的服务以及获得许可后打算提供的服务的清单；
提供许可服务的地点列表；
受雇为客户工作的员工名单；
计划从事金融活动的国家名单；
有关申请人当前所处的破产程序的信息；
与客户签订的合同样本。
