VASP许可证(虚拟资产服务提供商)是对处理加密货币和代币等虚拟资产的公司的强制性授权。
由金融行动特别工作组(FATF)，术语“VASP”是指其活动与金融交易相关的虚拟资产服务提供商，在金融交易中防范非法阴谋和遵守国际安全标准非常重要。VASP许可证，就像欧盟根据云母调节，允许公司合法提供与加密资产相关的服务，并通过规范虚拟资产领域的互动来确保客户信心。我们帮助客户准备所有必要的文件，并满足成功申请VASP执照的要求。
谁需要VASP许可证？
使用虚拟资产提供金融服务的公司需要VASP许可证。然而，这并不意味着所有电子金融服务都需要许可证。例如，提供数字钱包或咨询服务而不直接参与加密货币交易和交换的公司可以在没有获得这一授权的情况下运营。
具体来说，VASP许可证(又名加密许可证)用于以下活动:
加密货币交易所–提供加密货币现货交易、差价合约(CFD)交易和硬币销售的公司；
将加密货币兑换成传统货币的服务–允许将加密货币兑换为法定货币(如欧元或美元)的平台，反之亦然；
发送虚拟资产的平台–参与在用户之间转移加密货币的组织；
加密货币存储和管理服务–为客户提供钱包和其他安全存储数字资产解决方案的公司；
ico和新代币发行–组织首次发行硬币来筹集资金以创建新的加密资产的公司。
这些活动需要VASP许可证，以确保运营安全并符合国际反洗钱(AML)和反恐怖融资(CTF)标准。该许可证证实了该公司是合法经营，并遵循既定的法规，以防止金融滥用。
VASP许可证的监管要求
过去几年，VASP的监管已经超越了反洗钱的范畴。如今，政府机构采取全面的方法来确保金融稳定。为了获得许可证，公司需要遵守许多法规要求，以确保虚拟资产交易的透明性、安全性和合法性。
主要要求可以分为几类:
遵守反洗钱和KYC法规。
许可的主要条件之一是制定反洗钱(AML)和客户知识(KYC)政策。公司需要制定全面的措施来验证客户身份、评估交易风险和监控可疑活动。
资金实力。
VASP牌照要求公司满足严格的资本和流动性要求。这包括证明公司准确财务状况的财务报表，保持足够的资本和流动资产以弥补潜在损失。
风险管理和网络安全。
公司需要实施程序来防范网络威胁，以及风险管理系统来防止欺诈和市场滥用。这有助于保护客户资产并确保数据安全。
组织结构和商业惯例。
应调整组织结构以有效管理运营和内部控制。重要的方面包括道德实践、会计透明度以及客户资产与公司资产的分离。
这些要求旨在确保获得VASP许可证的公司符合国际标准，保持高道德标准，并保护客户和整个金融系统的利益。
VASP执照的注册流程
每个国家对申请程序和获得VASP执照的条件都有具体的要求。例如，在爱尔兰，中央银行要求召开预注册会议，讨论关键问题并核实申请人的初步信息。在许多其他国家，包括奥地利，整个申请过程是自动化的，通过一个在线门户网站进行。由于不同司法管辖区的法规差异很大，此处概述的步骤仅提供了VASP许可流程的概述。要准确理解流程和要求，请咨询我们的律师。一般来说，获得VASP许可证的过程包括:
选择管辖区。
第一阶段
确定公司注册的国家非常重要，因为每个国家都有自己的要求，以及法律环境、监管方法和加密货币许可的特殊性。
准备所需的文件。
第二阶段
申请包应包括详细的业务计划，描述目标市场和财务预测、公司的反洗钱/KYC政策、风险缓解分析和计划、公司管理团队的信息以及确认业务可持续性的财务报表。
实施反洗钱/KYC措施。
第3阶段
为防止洗钱和恐怖融资，公司必须建立健全的客户尽职调查(CDD)程序、交易监控和可疑交易报告系统，并维护交易和客户数据的完整记录。
申请归档。
第四阶段
一旦准备好文件，就向选定管辖区的监管机构提交申请。这一步骤可能包括申请费、主管部门对申请的审查和评估，以及可能要求提供补充资料或澄清。
持续合规和报告。
第五阶段
一旦获得许可，公司必须提交与财务和反洗钱/KYC措施相关的定期报告，接受合规审查，并更新内部程序以降低新的风险。
摘要
我们事务所为寻求获得虚拟资产服务提供商(VASP)许可证的客户提供专业的法律援助。我们通过提供以下服务来协助这一过程的每一步:
监管和法律框架分析。
我们为我们的客户提供所选司法管辖区内有关VASP许可的适用法律和法规的详细审查。这不仅包括审查基本要求，还包括当前的法律变化，以便我们的客户始终了解重要的监管方面。
许可证申请准备。
我们的团队致力于创建符合所有既定法规和监管要求的完整应用程序包。我们协助准备所有必需的文件，包括组织结构图、风险管理策略以及反洗钱(AML)和反恐怖融资(CTF)程序。
与监管机构的互动。
我们在与监管机构的谈判中充当客户代表，确保平稳高效的申请流程。我们的团队可以对额外信息或文档的请求做出快速响应，从而大大降低延迟的风险。
确保合规。
我们为客户提供虚拟和真实的办公室设置服务，还可以提供反洗钱专家服务。我们公司还提供当地代表和联系人与当局互动，这是履行所有法律要求所必需的。
通过与我们合作，客户可以期待获得VASP许可证的简化和高效的过程，使他们能够遵守法律法规并安全地发展他们的虚拟资产业务。
