美国MSB加密货币交易所牌照的介绍
美国MSB（货币服务业务）许可证是由FinCEN（金融犯罪执法网络，美国财政部的下辖部门）监督和发布的金融许可证，用于监督与货币服务相关的业务和公司， 包括 跨境汇款，外汇，货币交易/转账（包括数字货币/虚拟货币），ICO发行，提供预付费项目以及签发旅行支票等等。 在美国从事上述相关业务的公司必须申请MSB许可，以便合法开展业务。
根据FinCEN规定并根据美国爱国者法案，MSB需要向FinCEN注册并遵守许多不同的记录保存，报告和反洗钱要求。注册要求根据银行保密法（BSA），在设立金融服务业务时，MSB需要向FinCEN注册。注册不仅仅是简单地命名公司或支付简单的费用。
它涉及向FinCEN提供关于MSB的许多非常重要的信息，例如它所从事的业务类型，可能通过其进行交易的金融机构和银行账户，MSB的所有权或控制权，以及在美国运营的不同分支机构和/或代理商的数量。在整个注册过程中应格外小心，以确保满足所有截止日期，并且向FinCEN提供的所有信息都是准确的，以后不需要更正。
美国MSB是合规进行数字资产交易业务的必要非充分条件。
美国MSB交易所牌照的业务范围
主要监管对象是金钱服务相关的业务与公司，包括了数字货币交易，币币交易，法币交易，以及外汇兑换等业务。
MSB属于FinCEN（美国财政部下设机构金融犯罪执法局 ）管，为注册许可制。从事金钱服务相关的业务都必须申请该许可。从火币拿到此牌照以后，名声大噪，性价比极高，火币、币安、ok交易所等平台都持有此牌照开展经营。
选择美国公司申请牌照，美国公司我方免费注册，需提供美国公司名称我方核名（全英大写LTD LIMITED CORP 等结尾都可，名称无特殊限制），董事信息身份证、护照照片或扫描件。
群岛公司来申请需要提供董事信息，身份证护照高清扫描件或照片,公司注册证书、章程、代理人证明信电子档或扫描件即可
加拿大MSB监管是货币交易和货币兑换服务类型企业，必须向央行进行申请并且进行备案监督，此类型公司同时还必须受加拿大财政部直属的金融交易和报告分析中心(FINTRAC)实时监控数据,并且对议会活动中心负责，以保证国家金融安全。
在FINTRAC监督期间，重要的是要证明所需的文件已经到位，并且员工、代理人和所有被授权代表您行动的其他人都经过了良好的培训，并且能够有效地执行遵从性计划的所有元素。高级官员必须批准合规方案，合规官员必须具有执行合规方案要求的必要权力。
您必须：任命一名合规官员，负责执行和监督合规方案；制定并应用最新的书面遵守政策和程序，并经高级官员批准；应用并记录风险评估，包括缓解措施和策略；为员工、代理人和其他被授权代表您行动的人制定并维护书面培训计划；每一年检查一次您的遵从性计划（政策和程序，风险评估和培训计划），以测试其有效性。
作为一家货币货币交易兑换服务企业，您必须根据《犯罪所得（洗钱）和恐怖主义融资条例》（PCMLTFR）来核实某些活动和交易的客户身份。
加拿大MSB牌照的要求：
MSB监管牌照条件：
1、 必须有加拿大注册成立的公司。
2、 拥有适当的业务架构，良好的内部监控系统，以及公司人员具备一定的数字货币行业的资质和经验。
3、 有符合要求的合规的反洗钱报告。
4、 遵守加拿大的法律法规和业务法则。
加拿大货币金融服务公司经营范围
A. Foreign exchange dealing
外汇交易
B. Cashing or selling money orders
兑现或出售汇票
C.Money transferring
货币划拨，国际汇款的业务，布局区块链数字资产
加拿大MSB牌照需要的资料有：
1.加拿大公司注册证书；
2.加拿大公司注册税号；
3.公司董事的护照扫描件；
4.公司董事的地址证明扫描件；
5.公司的商业计划书；
6.公司董事的简历。
爱沙尼亚MTR加密货币及钱包牌照介绍
爱沙尼亚因其开放监管及对加密货币的先进态度而成为加密货币相关活动的热门地点。欧盟议会去年3月通过了第五次反洗钱指令（AMLD 5），爱沙尼亚是第一个制定并通过适用法律的国家，而且目前仍是唯一一个如此实施的国家。
世界首个以国家名义发行ICO的就是爱沙尼亚。在爱沙尼亚，与金融监管机构（金融监管局，金融情报单位）的沟通和互动要比美国或新加坡容易得多。
有立法：爱沙尼亚颁发加密货币交易牌照。加密货币操作受其他支付工具的许可规定（自08.12.2017起，它被指定为“虚拟价值”）
爱沙尼亚最新的法律和许可证制度
在爱沙尼亚注册加密货币兑换许可证是可能的，前提是创始人:
为此组建一个独立的法人(这是收购现有公司的最佳选择)，有限责任公司将非常适合这一目的；
必须在注册时全额支付适用法律规定的启动资金(100，000-250，000欧元)；
雇用符合加密项目角色的人员(必须有一名主管、合规经理、簿记员和内部审计员常驻)；
安排本地注册地址；
根据适用法律(反洗钱/CTF)的规定制定可行的合规政策。
运用先进技术识别客户身份，保存交易记录，并在必要时进行额外检查；
确保高水平的网络安全；
提供关于通过交易所提供的服务和产品的明确信息；
提交年度报告并对企业进行审计。
满足这些法律要求只是第一步。随后，虚拟资产服务提供商应持续完成以下工作:
监控通过加密货币交易所完成的所有交易；
建立用户档案并确定其资金来源；
确保交易和客户详细信息的安全存储；
对潜在的可疑交易进行额外核查；
向监管机构(金融情报机构)报告涉嫌欺诈或非法交易。
