波兰加密货币法规
对于寻求在欧盟建立加密货币银行的进步和稳定基础的投资者来说，波兰是一个绝佳的机会。
波兰不认为加密货币交易是一个金融审计问题。根据波兰法律的定义，虚拟货币不属于波兰金融市场。然而，2021年10月，控制虚拟货币交易的新法规出台。
波兰的密码公司有什么优势？
波兰是世界经济的一员。这让你可以直接接触到大量的潜在客户。
波兰的加密货币业务比其他欧盟国家开放得更快。
更容易获得波兰加密货币许可证，避免了其他欧盟成员国更复杂的许可程序。
波兰与不同国家签订了双重税收协定。对于外国投资者来说，在波兰开设分支机构能带来可观的回报。
波兰的公司税率非常低。
对于您的金融交易，您可以使用在欧洲经济区注册的任何银行或EMI提供的银行服务，在您的波兰加密公司开立银行账户。
最低资本要求仅为5，000兹罗提(约1，100欧元)。
目前，加密货币公司不属于受监管的金融市场，因此它们不受定期金融监控或审计的约束。
在波兰，加密业务的活动范围是什么？
注册加密交易商可以在虚拟货币领域提供以下活动:
法定货币和虚拟货币的兑换
交换虚拟货币
在这些活动中充当经纪人或代理人
向客户提供电子钱包等数字账户。(注意:不允许在数字钱包中存储法定货币。)
波兰的加密法规
波兰金融监管局(KNF)表示，“在波兰的体系中，没有任何法规禁止作为交易所或交易所从事加密货币交易，这意味着以加密货币交易所的形式开展活动以及加密货币交易不受禁止，因此是合法的。”
2021年出台的法规规定，数字货币的交易活动包括虚拟货币和法定货币之间或其他虚拟货币之间的交易，为这些交易创建市场，以及创建客户存储虚拟货币的数字账户。
在波兰法律中，“虚拟货币”被定义为一种能够以电子方式存储或传输、作为法定货币交易、作为交换媒介接受或在电子商务中结算的代币。它也不能代表由波兰国家银行或外国中央银行或其他公认的公共机构(如欧元)发行的法定货币，这些货币被欧盟成员国接受。虚拟货币的定义也将它与电子货币、金融工具、支票和银行票据区分开来。
波兰密码法规
波兰对加密货币的监管立场的谨慎和演变性质。波兰政府和金融监管机构已采取措施，澄清加密货币的法律地位，并防止洗钱和其他与加密货币相关的非法活动。2018年，波兰(KNF)金融监管局就加密货币和首次发行硬币(ico)的相关风险向投资者发出警告。根据KNF的说法，加密货币在波兰不是法定货币，也没有监管其使用的法规。
2019年，波兰颁布法规，要求加密货币交易所在KNF注册，并遵守反洗钱(AML)和反恐(CTF)法律。这些规定还要求交易所确认用户身份，并报告任何可疑交易。
波兰财政部在2020年宣布，它正在起草一项法律，以监管该国的加密货币行业。拟议中的法律将要求加密货币交易所从KNF获得许可证，并遵守反洗钱和CTF法律。此外，该法律将为首次硬币发行(ico)和加密货币交易平台制定法规。
波兰对加密货币的监管立场正在演变，重点是防止犯罪活动和保护投资者。虽然加密货币在波兰尚未受到完全监管，但政府和金融监管机构正在努力澄清其法律地位，并建立一个使用框架。
波兰金融监督局
波兰的主要金融监管机构是金融监督局(KNF)。KNF负责监督和管理波兰的金融部门，包括银行、保险和资本市场。该局成立于2006年，是在财政部长指导下的一个自主机构。
KNF的主要目标是确保金融系统的稳定和安全，保障消费者的权利，并促进金融部门的透明度和问责制。该局拥有广泛的权力，包括向金融机构发放许可证、对不遵守规定的行为处以罚款和制裁，以及调查和起诉金融犯罪。
在加密货币方面，KNF采取了谨慎和适应性强的监管立场。2018年，KNF发布了关于加密货币和首次发行硬币(ico)相关风险的投资者警报。该警告称，加密货币在波兰不被视为法定货币，也没有监管其使用的法规。
2019年，波兰颁布法规，要求加密货币交易所在KNF注册，并遵守反洗钱(AML)和反恐(CTF)法律。这些规定还要求交易所确认用户身份，并报告任何可疑交易。总体而言，KNF在监管波兰金融部门方面发挥着至关重要的作用，包括新兴的加密货币领域。它对消费者保护和金融稳定的强调可能会引导美国未来的监管发展。
如何建立波兰加密货币业务
在接下来的几节中，我们将确定你在这个市场建立业务所需要的基本步骤。
波兰的公司要求
主要要求是，加密银行债权必须由一家在波兰注册的公司持有，而不是一家注册办事处位于欧盟其他成员国的公司。然而，公司的最终所有权并不局限于波兰公民，甚至也不局限于其他欧盟或欧洲经济区(EEA)国家的公民。
有两种选择:
收购一家目前在波兰注册并符合加密货币交易所注册要求的公司。
成立一家新公司，遵守波兰密码公司组建的步骤
按照以下步骤在波兰创建一个新的法人实体:
准备公司章程和协议备忘录
准备规定的反洗钱/CFT(反洗钱法)和KYC表格
开立公司银行账户在公认的金融机构，电磁干扰(Electro-Magnetic Interference)ˌ电子乐器工业(Electrical Music Industry)ˌ百代唱片(Electrical And Musical Industries.Ltd)或欧洲经济区内的银行
提交公司代表的身份证明(例如，董事护照的核证副本——如果代表不是波兰公民，则根据加注翻译成波兰语。)
提交公司的地址证明(如显示当地办事处及邮政编码的账户)
提交有关公司董事、最终受益所有人和股东的信息
申请波兰税务服务批准
