加拿大MSB注册
在加拿大注册为货币服务业务（MSB）可以让您的公司获得广阔的市场和稳定的监管环境，非常适合提供货币兑换、资金转账、虚拟货币服务等业务的公司。有了我们的支持，您可以轻松应对加拿大的 MSB 注册和合规要求。
MSB可进行的业务活动
外汇交易：提供不同货币的兑换服务。
发行或兑付汇票：授权的 MSB 可以发行或兑付汇票、支票等支付工具，支持各种国内和国际交易。
资金转账：MSB 可以为客户提供资金转账服务，作为安全资金流动的中介。
数字支付处理：MSB 可以充当数字支付处理器，提供安全、快速的支付交易，连接个人、企业和银行。
汇款：MSB 专门处理汇款业务，为国际汇款提供快捷高效的服务。
虚拟货币交易：MSB 可提供涉及加密货币和虚拟资产的交易服务，无论是通过交易平台还是其他金融服务提供商。
谁监管加拿大MSB？
加拿大的MSB由加拿大金融交易和报告分析中心（FINTRAC）进行监管。此外，如果 MSB提供零售支付服务，还需要根据《零售支付活动法》（RPAA）向加拿大银行注册。FINTRAC和加拿大银行的双重监管体系，确保了MSB的合规性及客户资金的安全。
为什么选择在加拿大注册MSB？
成本低廉：加拿大 MSB 注册程序简单，申请费用低，无需保证金或月度维护费。
无需当地人员：加拿大的 MSB 许可对人员要求简单，仅需指定一位董事和一位合规官，且不要求居住在加拿大。
无最低资本要求：无最低资本要求，让自筹资金的企业能够以最低的启动成本开展业务。
增强信任：加拿大强大的 MSB 监管框架为金融服务业提供了一个值得信赖的环境，吸引全球投资者并增强客户信心。
市场认可度：在加拿大，MSB 注册已成为许多金融服务提供商（特别是数字货币交易所和支付平台）的标准。
广泛的服务范围：加拿大的 MSB 可提供多种服务，包括外汇、资金转账、汇票的发行和兑付、虚拟货币交易以及支付服务。
MSB 与 fMSB 的区别
加拿大的注册分为两类：MSB（货币服务业务）和 fMSB（外国货币服务业务）。以下是主要区别：
MSB：在加拿大有实体办公地点，作为本地注册的公司（公司或有限责任公司）运营，并向加拿大居民提供服务。MSB 直接受 FINTRAC 监管，必须遵守加拿大的 AML/KYC 合规标准。
fMSB：无加拿大实体但向加拿大居民提供服务。fMSB 无需在加拿大设立公司，但必须在 FINTRAC 注册并遵守加拿大的监管要求。此外，fMSB 通常需要接受更严格的审查，以确保符合加拿大的合规和报告标准。
关键注册要求
公司注册：在加拿大设立公司（公司或有限责任公司）或以外国实体身份（fMSB）运营。
办公地址和代理人：若设立一家加拿大公司，需要一个本地办公地址和注册代理。我们提供这些服务，确保所有官方信件及时转发给您。
人员要求：指定一位合格的董事和一位合规官（不需要是加拿大公民或居住在加拿大）。合规官必须对加拿大 AML/KYC 法规有全面的了解，并熟悉 FINTRAC 要求。
公司银行账户：在加拿大开展 MSB 业务需开设商业银行账户。我们提供开户指导，包括与加密友好的银行建立关系。
AML/KYC ：制定符合加拿大法规的 AML 和 KYC 政策。
商业计划书：提交一份详细的商业计划书，说明您在加拿大的 MSB 服务和活动。
合规：当MSB有合理理由怀疑某交易与洗钱或资助恐怖活动有关时，必须尽快向FINTRAC报告可疑交易。
更新：MSB需要在初次注册后每两年更新一次注册，以保持合规性。
零售支付活动法 (RPAA)
从 2024 年 11 月 起，《零售支付活动法案》（RPAA）规定所有在加拿大提供支付服务的企业（包括 MSB）必须在加拿大银行注册。此监管更新增强了对消费者资金的保护，并巩固了加拿大支付系统的安全性。
RPAA 的适用范围：
MSB：提供货币转账、外汇、虚拟货币交易等服务的企业。
支付服务提供商（PSP）：从事电子资金转账（EFT）发起或处理活动的企业。
RPAA 合规性的重要性：
RPAA 引入了新的监督标准，以保护终端用户资金并确保加拿大支付系统的完整性。未在 2024 年 11 月 15 日前完成注册的企业将面临重罚，罚金从 100 万加元起，并有可能暂停业务。
如果您的业务涉及这些领域，您必须在加拿大银行注册，同时实施强大的风险管理措施并确保客户资金安全。联系我们，确保您顺利完成 RPAA 注册。
MSB 申请流程
步骤1 : 评估
预计 1-2 天 我们审查您的业务计划，并概述注册要求、费用和预计时间。
步骤2 : 文件准备
预计 1-2 天 收集所需文件，并制定符合加拿大标准的 AML 政策。
步骤3 : 合规审核
预计 1 周 确保您的团队符合 FINTRAC 的合规标准。
步骤4 : 公司注册
预计 1 周 协助设立您的加拿大实体，并提供注册办公地址。
步骤5 : 提交与批准
大约 2-3 个月
我们负责整个提交流程，并与 FINTRAC 保持联系，直至最终获得批准。
成本与时间
成本：与公司成立、AML/KYC和专业服务相关的费用。请与我们联系以获取详细的费用清单。
时间：根据您的业务复杂性和文件提交速度，整个过程通常需要约2-3个月。我们的团队将加快进程，尽量减少延误。
