加拿大MSB牌照的简单介绍
加拿大MSB监管是货币交易和货币兑换服务类型企业，必须向央行进行申请并且进行备案监督，此类型公司同时还必须受加拿大财政部直属的金融交易和报告分析中心(FINTRAC)实时监控数据,并且对议会活动中心负责，以保证国家金融安全。
在FINTRAC监督期间，重要的是要证明所需的文件已经到位，并且员工、代理人和所有被授权代表您行动的其他人都经过了良好的培训，并且能够有效地执行遵从性计划的所有元素。高级官员必须批准合规方案，合规官员必须具有执行合规方案要求的必要权力。
您必须：任命一名合规官员，负责执行和监督合规方案；制定并应用最新的书面遵守政策和程序，并经高级官员批准；应用并记录风险评估，包括缓解措施和策略；为员工、代理人和其他被授权代表您行动的人制定并维护书面培训计划；每一年检查一次您的遵从性计划（政策和程序，风险评估和培训计划），以测试其有效性。
作为一家货币货币交易兑换服务企业，您必须根据《犯罪所得（洗钱）和恐怖主义融资条例》（PCMLTFR）来核实某些活动和交易的客户身份。
加拿大MSB牌照的要求：
MSB监管牌照条件：
1、 必须有加拿大注册成立的公司。
2、 拥有适当的业务架构，良好的内部监控系统，以及公司人员具备一定的数字货币行业的资质和经验。
3、 有符合要求的合规的反洗钱报告。
4、 遵守加拿大的法律法规和业务法则。
加拿大货币金融服务公司经营范围
A. Foreign exchange dealing
外汇交易
B. Cashing or selling money orders
兑现或出售汇票
C.Money transferring
货币划拨，国际汇款的业务，布局区块链数字资产
加拿大MSB牌照需要的资料有：
1.加拿大公司注册证书；
2.加拿大公司注册税号；
3.公司董事的护照扫描件；
4.公司董事的地址证明扫描件；
5.公司的商业计划书；
6.公司董事的简历。
加拿大MSB牌照申请的工作：
1.MSB牌照的金融业务方案设计
2.准备与撰写申请材料
3.向加拿大财政递交MSB牌照的申请
4.申请过程中负责回答由加拿大财政部及FINTRAC提出的问题
5.若加拿大财政部及FINTRAC需要我们提供其余文案或相关说明，我们将负责撰写及商业计划书
加拿大MSB牌照的优势有哪些：
1、实力的象征- 获得加拿大的监管牌照，能大大的增强平台的实力以及客户的信心。
2、规避风险- 获得金融监管机构的权威批准，您可以在加拿大开展相关业务，即代表对数字货币平台的合规监管，规避交易风险。
3、多元化服务- 加拿大 MSB牌照准许开展ICO交易平台币币交易与合约期货，场外OTC法币业务，使您可以更好地满足客户需求，提供更加多元化的服务。
4、市场条件优越- 加拿大在教育、政府的透明度、社会自由度、生活品质及经济自由的国际排名都名列前茅，加拿大本身就是一个经济项目发展的理想注册地。
三.
爱沙尼亚MTR加密货币及钱包牌照介绍
爱沙尼亚因其开放监管及对加密货币的先进态度而成为加密货币相关活动的热门地点。欧盟议会去年3月通过了第五次反洗钱指令（AMLD 5），爱沙尼亚是第一个制定并通过适用法律的国家，而且目前仍是唯一一个如此实施的国家。
世界首个以国家名义发行ICO的就是爱沙尼亚。在爱沙尼亚，与金融监管机构（金融监管局，金融情报单位）的沟通和互动要比美国或新加坡容易得多。
有立法：爱沙尼亚颁发加密货币交易牌照。加密货币操作受其他支付工具的许可规定（自08.12.2017起，它被指定为“虚拟价值”）
爱沙尼亚最新的法律和许可证制度
在爱沙尼亚注册加密货币兑换许可证是可能的，前提是创始人:
为此组建一个独立的法人(这是收购现有公司的最佳选择)，有限责任公司将非常适合这一目的；
必须在注册时全额支付适用法律规定的启动资金(100，000-250，000欧元)；
雇用符合加密项目角色的人员(必须有一名主管、合规经理、簿记员和内部审计员常驻)；
安排本地注册地址；
根据适用法律(反洗钱/CTF)的规定制定可行的合规政策。
运用先进技术识别客户身份，保存交易记录，并在必要时进行额外检查；
确保高水平的网络安全；
提供关于通过交易所提供的服务和产品的明确信息；
提交年度报告并对企业进行审计。
满足这些法律要求只是第一步。随后，虚拟资产服务提供商应持续完成以下工作:
监控通过加密货币交易所完成的所有交易；
建立用户档案并确定其资金来源；
确保交易和客户详细信息的安全存储；
对潜在的可疑交易进行额外核查；
向监管机构(金融情报机构)报告涉嫌欺诈或非法交易。
爱沙尼亚MTR数字货币牌照业务范围包含：
1.虚拟货币交易服务VirtualCurrencyExchangeService
2.虚拟货币钱包服务VirtualCurrencyWalletService
爱沙尼亚MTR牌照需要的要求有：
有限责任公司(Oü)注册条件：
1.需至少1名股东，建议以自然人为主体。
2.需至少1名董事，无当地人要求。
3.需1名当地联络人。
4.需1处注册地址。
爱沙尼亚MTR数字货币牌照申请条件：
1.最低注册资本为100,000欧元，需实缴。
2.需1处实际的办公场所。
3.需1名当地反洗钱合规官。
4.需1名当地挂名董事。
爱沙尼亚MTR的申请要求：
1.详细的商业计划书。
2.须遵守爱沙尼亚反洗钱和反恐怖主义融资法规。
3.董事会成员，股东和最终受益人的无犯罪记录和个人简历。
4.最终受益人的资金来源说明和关联公司背景审核。
爱沙尼亚MTR牌照服务内容：
备注项目一：爱沙尼亚Oü公司注册
1.公司注册
2.税务登记
3.政府费用
4.注册地址（一年）
5.当地联络人（一年）
6.协助开设账户
7.股东/董事E-Residency
申请项目二：爱沙尼亚数字货币牌照申请
1.准备牌照申请所需资料
2.起草AML/KYC/CTS档
3.协助提交牌照申请
4.牌照申请政府费用
5.获取虚拟货币交易服务&虚拟货币钱包服务许可证
项目三：爱沙尼亚数字货币牌照合规服务
1.实际办公地址， 费用取决于实际办公地址
2.当地反洗钱合规官，费用取决于合规官的薪资
3.当地挂名董事，费用取决于当地董事薪
爱沙尼亚MTR牌照的申请流程：
1.公司核名（提供2-3个公司英文名称）
2.协助客户尽职调查
3.设立公司
4.资质及风险评估
5.运作方案评估
6.金融工具测试（FIT）
7.递交申请并完成其他简单要求
8.准备许可证（“virtuaalv__ringu raha vastu vahetamise teneus”）申请文件并提交给爱沙尼亚金融部门；
9.准备虚拟货币钱包服务许可证（virtuaalva ringu rahakotteenus）申请文件并提交给爱沙尼亚金融部门；
10.公司内部AML/KYC程序准备（爱沙尼亚语和英语）；
11.在申请执照过程中，金融部门提供律师协助；
12.将受益人文件翻译成爱沙尼亚语以供申请；
13.协助准备电子居住；
14.董事有50%的抽签机会到爱沙尼亚去面试；
15.牌照完成。
爱沙尼亚对加密货币交易的征税
根据一般条款对来自加密交换操作的利润征税。在爱沙尼亚，公司利润只有在分配给股东后才需要纳税。爱沙尼亚的实际税率如下:
利润税——0 %(未扰动利润免税)
所得税–20%
增值税-20%
股息税——( 1)公司——0 %( 2)个人——0%或7%
资本收益税—( 1)公司——不适用(2)个人——参见所得税。
加拿大加密货币牌照法规
加拿大的加密法规/立法-定价和流程2024
加拿大密码法规，官方称为货币服务业务(简称MSB)是世界上最令人兴奋的密码立法之一。任何自觉的加密初创公司都应该考虑在加拿大注册他们的活动，因为这是合法经营加密业务的一种全面和经济有效的方式。
我们完整的指南货币服务业务加密许可证在加拿大包括所有最近的变化。了解更多有关如何使用加拿大许可证执行加密活动的信息，并在一周内开始该过程。
加拿大加密许可证-一般信息
2024年你需要了解加拿大的加密许可证
加拿大的加密许可证被称为货币服务企业注册(MSB)。它是由加拿大金融交易和报告分析中心(FINTRAC)授予的。
金融交易和报告分析中心和货币服务业务框架的权力由法律规定2000年《犯罪收益(洗钱)和资助恐怖主义法》，最后一次修订是在2024年。该文本定期更新，大约每年更新一次，有时一年更新三次。这强调了两件事
加拿大正在使其反洗钱-CFT法律与FATF的最新情况保持一致；
加拿大正在逐步改善其框架，无论是在企业能力还是消费者保护方面。
MSB许可证不限于加密活动。FINTRAC定义了5种可能的货币服务:
虚拟货币交易
外汇交易
汇款或转账
签发或兑现汇票、旅行支票或任何类似的东西
众筹平台服务
一个公司可以根据其活动的需要注册这些服务。
加拿大的加密许可证可以被描述为既全面又有效。在合法开展活动方面，要求很高(意味着保护消费者、防止金融犯罪和采取良好行为)。没有最低股本或高额入场费限制创业公司获得执照。
本着同样的精神，外国公司可以申请相当于MSB的加密许可证，专门用于在加拿大市场经营的外国实体，名称为外国货币服务企业(FMSB)。要求与国内MSB许可证大致相同，重点是披露有关非加拿大结构的信息。
流程和时间表:在加拿大获得加密许可证
加拿大的许可证类型
加密货币项目的加拿大商标
由于MSB框架明确要求其被许可方在加拿大提供服务，因此建议注册商标以在加拿大推广、建立或保护品牌。
这项服务对外国货币服务企业特别重要，因为法律要求这些企业向加拿大市场提供服务。这可以通过例如操作一个“ca”网站，通过开设当地代理天线，在加拿大做广告或从第一天起就为加拿大客户服务。
值得注意的是，商标不一定只是品牌名称。例如，它可以是:用于区分公司服务的设计、活动图像、全息图、声音、三维形状、颜色或其组合.
可以将各种元素注册为知识产权，以确保项目在没有法律追索权的情况下不会被模仿或具体化。
加拿大加密许可证包
加拿大加密许可证的注册价格。
交钥匙公司组建
注册合法公司地址1年
向金融交易报告和分析中心注册为MSB
基本(强制性)反洗钱/KYC政策
与FINTRAC充分沟通，以获得MSB许可证
翻译和加注的公司文件
协助为加密操作活动开立商业账户
协助您的加密公司与反洗钱/MLRO部门制定要求、寻找、面谈和书面协议
加拿大MSB许可证的循序渐进过程
如何在加拿大获得加密许可证
在加拿大获得加密许可证可以被称为简单但不容易。该流程全面而清晰，但仍需要自觉的法律工作和高度的合规性。MSB许可证不一定需要大量的财政手段，但需要非常认真的项目管理。
第一阶段
2-4周
(可选)在加拿大成立公司
有两种方法可以在加拿大获得执照。与外国货币服务商业框架相反，货币服务商业框架要求在加拿大境内实际建立。
在加拿大注册有限责任公司
建议选择正确的省份进行注册
办公空间的开放
团队搬迁，使加拿大成为实际运营地
会计和行政要求
税务登记
第二阶段
4周
准备金融交易报告和分析中心获取许可证的要求
根据该法，加拿大金融交易和报告分析中心(简称FINTRAC)是监管货币服务业务的指定机构。同一法律以及金融交易报告和分析中心的指导方针规定了成功申请商业银行/FMSB许可证的要求。
任命一名合规官
根据反洗钱CFT政策和KYC程序制定合规计划
符合FINTRAC准则的监测和报告系统
在内部系统中执行法案规则
第3阶段
4周
直接向FINTRAC申请MSB许可证
一旦加拿大或外国公司符合该法和FINTRAC准则规定的所有要求，申请就在FINTRAC的MSB登记系统内在线进行。
提交与公司结构相关的信息
介绍合规官
披露公司所有者和董事的信息
财务预测(估计)
正式填写的表格
上传所有要求的文件(合规计划等)
关于加拿大MSB加密许可证的事实
加拿大货币服务营业执照
加拿大加密许可证的最低要求是:
在加拿大(MSB)或加拿大境外(FMSB)拥有法人实体
为加拿大客户服务或计划服务(以实际行动)
任命一名合规官
向金融交易报告和分析中心注册企业
全面合规计划(反洗钱-CFT政策、KYC规则等)
设置适当的记录保存机制
交易报告系统设置为标记不同种类的可疑活动
详细的商业计划
登记在申请过程中进行的相关活动
密码法律法规
许可流程
要求
公司注册
征税
义务
制裁
加拿大加密货币业务的合法性
根据货币服务业务框架，加密货币业务在加拿大是合法的。在向金融交易报告和分析中心登记后(加拿大金融交易和报告分析中心)，一家位于加拿大的加密公司或者在加拿大提供其服务可以合法经营。
总部设在加拿大的加密公司和总部设在其他地方并在加拿大提供服务的加密公司之间的区别是框架许可的基础:
货币服务业务(MSB)，针对在加拿大成立的公司；
外国货币服务业务(FMSB)，适用于在其他国家成立的公司，并具备在加拿大提供服务的必要条件。
换句话说，只要外国实体与加拿大有业务关系，它就有可能获得加拿大的加密许可证。
货币服务业务框架不限于数字资产。顾名思义，除了虚拟资产服务之外，它还允许执行不同种类的金融活动:
货币兑换(例如，美元兑换加元)；
汇款(资金转移)；
发行货币券、凭单等；
众筹服务。
获得MSB或FMSB授权的公司可以执行一项以上的活动。
加拿大的加密货币监管
加拿大针对企业的加密货币法规是2000年《犯罪收益(洗钱)和资助恐怖主义法》，最后一次修订是在2024年。加拿大司法部长公布的这项法律为加拿大金融交易和报告分析中心奠定了法律基础。该机构是加拿大预防金融犯罪和执行反洗钱-CFT措施的国家机构。
关于受金融交易和报告分析中心监督的金融活动，2000年法详细规定了加拿大监管机构授权的实体的规则和义务，明确强调反洗钱和打击资助恐怖主义行为(反洗钱-CFT)。
该法律明确概述了在加拿大注册的货币或加密业务的要求和义务。它明确规定了注册授权的义务，以便提供货币服务(包括加密)。该法规定了谁有资格注册为金融服务企业，以及金融交易报告和分析中心的许可程序。
该法案经常修订和更新，因此在开始获取加拿大加密许可证之前，依靠透明和最新的信息非常重要。
该法案也没有深入到要求的细节。更准确和完整的资源可以在金融交易报告和分析中心网站。很多的指导指令可直接在线获得，其中解释了MSB许可证的所有义务，如KYC规则、交易报告程序、旅行规则的应用等。
加拿大虚拟加密货币注册中心
加拿大虚拟加密货币公司的注册是公开的。这FINTRAC网站提供了一个研究工具。登记册没有提供所有货币服务商业公司的完整清单，人们必须通过公司的注册名称或编号来查找信息。
该登记册还列出了已停止运营、许可证过期或被吊销的公司。
公司页面提供公司的信息，如地址、合同信息、注册号以及公司注册的MSB活动。
