澳大利亚联邦（The Commonwealth of Australia），简称澳大利亚，首都堪培拉。澳大利亚位于南太平洋和印度洋之间，由澳大利亚大陆、塔斯马尼亚岛等岛屿和海外领土组成。澳大利亚也是世界上放养绵羊数量和出口羊毛最多的国家，也被称为“骑在羊背的国家”。澳人口高度都市化，近一半国民居住在悉尼和墨尔本两大城市。
澳大利亚为发达的现代化工业国家，是南半球经济最发达的国家，全球第四大农产品出口国，同时也是世界重要的矿产品生产和出口国。农牧业、采矿业为传统产业，制造业和高科技产业发展迅速，服务业已成为国民经济主导产业，发展对外贸易，经济保持较快增长。澳大利亚社会环境稳定，金融体系规范。
发牌机构简介：AUSTRAC是澳大利亚政府机构，负责侦查、阻止和打击滥用金融系统的犯罪行为。联邦政府AML/CTF修正案生效后，新要求把AML/CTF规则应用于提供数字货币交易服务的企业。
在澳洲的数字货币交易提供商必须注册AUSTRAC，并提供所有的业务详情。自2018年4月以来，AUSTRAC已经对数字货币交易提供商进行了监管，以最大限度地降低罪犯利用他们进行洗钱、恐怖主义融资和网络犯罪的风险。澳大利亚证券法要求相关加密货币企业持有澳大利亚金融服务执照，这是在该国开展金融服务业务所必需的。
监管机构 澳大利亚交易报告和分析中心（AUSTRAC）
监管目标 预防、监测洗钱（ML）和恐怖主义融资（TF）
管辖范围 数字货币交易所（DCE）、汇款服务商等
牌照强制性 必须办理。未注册并获牌照开展业务，可能面临最高2年监禁或10.5万澳元罚款，或两者并罚
核心合规计划 建立并维护反洗钱和反恐融资（AML/CTF）计划，以识别、减轻和管理风险
客户尽职调查（CDD） 验证客户身份，并持续监控客户交易
交易报告义务 大额现金交易（≥1万澳元或等值外币）、国际资金转移指令（IFTIs）、可疑事项（SMR）
记录保存义务 交易记录、客户识别程序、AML/CTF计划执行情况等记录需保留至少7年
员工培训 为员工提供持续的AML/CTF合规培训，并保留培训记录
关键人员审查 关键人员（如董事、合规官）需提供无犯罪记录证明，并接受背景调查
申请流程与材料
申请AUSTRAC牌照，通常需经历以下步骤并准备相应材料：
注册澳大利亚公司：必须先拥有一家澳大利亚公司。
公司名称：以PTY LTD或PTY LIMITED结尾。
董事和股东：至少一人，其中必须至少有一人为澳大利亚居民。
注册地址：需提供澳大利亚当地的注册地址、联系电话等。
准备申请材料：包括但不限于：
澳大利亚公司的基本资料、税号。
股东、董事的详细个人资料（护照、地址证明等）。
董事和股东的无犯罪记录证明。
详细的商业计划书及运营方案。
撰写的AML/CTF合规计划及日常操作方案。
递交申请与审核：
向AUSTRAC递交申请及所有材料。
AUSTRAC会审核材料，并可能要求补充信息或回答问题。
办理时间：通常需40个工作日左右。
持续合规与监管趋势
获得牌照后，企业需持续履行多项义务，并关注监管动态：
持续合规义务：包括定期提交合规报告（如可疑活动报告、年度合规报告）、持续监控交易、更新客户尽职调查信息、确保AML/CTF计划有效并定期评估、以及保存所有记录至少7年。
监管趋势与处罚：
AUSTRAC近年来明显加强了对加密货币等行业的监管力度，进行了多次针对性的监管行动。
对不合规行为的处罚严厉，包括罚款、吊销牌照，甚至追究刑事责任。
2025年AUSTRAC计划进一步加强对加密货币行业的监管。
总结
澳大利亚AUSTRAC牌照为数字货币交易等业务提供了合法经营的通道，也赋予了企业严肃的反洗钱/反恐融资责任。其监管框架严格且细致，旨在维护金融系统的安全与诚信。
