立陶宛电子货币的许可过程:
1. 自申请之日起,立陶宛中央银行将对签署的文件进行不超过3个月的审议。在相同的3个月内考虑上述文件后,才决定签发EMI许可证。
2. 如果要确定文件中有关文件格式及其内容的任何瑕疵,控制机构将根据法规要求要求提供缺失的信息或更正的格式。在这种情况下,考虑期(3个月)将从最后一份文件提交之日算起。
处理:
第一阶段
签署并收集必要的文件;
步骤1.签署AEMI许可协议
步骤2.受益人和董事的信息收集和KYC行为:
a.公司注册证书
b.授权书
c.股东名册
d.关联的文章
e.实益拥有人的详细信息
f.有关电子钱包的技术文档
g.申报过去几年的收入
h.过去几年的UBO损益表
i.有关董事的信息
j.简历
k.AML证书
l.当前公司钱包帐户的程序
步骤3。设立法人实体(具有法人地址注册,本地电话号码注册,董事房地产租赁以及董事本地电话号码注册);
步骤4。填写初步表格:
a.监管业务计划
b.组织结构图
c.IT控制表格
d.财务预测表
第二阶段:财务和报告文件的注册:
步骤1。申请增值税号和开设银行帐户;
步骤2。与会计师事务所签订协议;
步骤3。差距分析和计划(表明对公司及其文件进行了深入分析);
步骤4。建立法人实体并开设银行帐户并准备申请。它还包括:
a.监管业务计划审查并签字;
b.风险管理讲习班;
c.风险管理和控制框架的设计和文件编制;
d.风险控制框架签署会议;
步骤5。EMI / AEMI应用程序包的完成和签字会议。
第三阶段:申请并获得EMI许可
步骤1.注册许可证申请。
步骤2.从国家银行联络并决定结果。