美国MSB牌照是由金融犯罪执法网络（FinCEN）颁发的，货币和相关金融业务必须运营。

为什么要申请美国MSB金融牌照？

1.投资者认可-美国公司法和金融业法规非常完善。有了美国牌照，您的数字货币交易平台将得到客户的更多认可。

2.获得权威批准-获得美国财政部的权威批准，您可以在美国和全球范围内开展相关业务，这意味着对数字货币平台的合规性进行监督。

3.成为一流的信誉平台-MSB牌照也是全球数字货币交易机构的标准牌照。Coinbase，Bitfinex，Poloniex，Huobi.com和其他平台为其业务拥有此许可证。

4.多样化的服务-MSB牌照允许货币兑换和交付服务，使您能够更好地满足客户需求并提供更多多样化的服务。

“货币服务业务”一词包括以下列一种或多种能力定期或作为有组织的商业事务开展业务的任何人：

1.货币交易商或兑换商；

2.支票出纳；

3.旅行支票，汇票或储值的发行人；

4.旅行支票，汇票或储值的卖方或赎回者；

5.汇款机；

6.美国邮政服务。

合规计划：

所有MSB都必须制定并实施反洗钱（AML）合规计划。该计划应合理地防止个人使用MSB进行洗钱或资助恐怖活动。每个程序都必须编写，并考虑到固有的风险，以及：

1.指定一个人来确保日常遵守BSA；

2.纳入合理设计的政策，程序和内部控制，以确保符合BSA；

3.对相关人员进行教育和培训；

4.提供独立审核以监视和维护适当的程序。

报告现金交易：

MSB在一个工作日内为任何一个人或代表任何一个人进行的现金入帐或现金出帐货币交易或多次交易总计超过10,000美元时，必须以电子方式提交FinCEN表格112，货币交易报告。

报告可疑活动：

通常，知道，怀疑或有理由怀疑交易或交易方式可疑并涉及2,000美元或更多的MSB，必须通过电子方式提交有关活动的FinCEN表格111，可疑活动报告。

文件要求：

1.有关美国公司的基本信息，包括公司税号；

2.美国公司股东和董事的详细个人信息（护照，个人电话号码，居住地址等的扫描件，股东最好拥有美国SSN）；

3.美国办事处地址；

4.服务类型，请参见MSB服务类型列表；

5.总交易金额：列出MSB在过去12个月中每个月发行的金融产品或服务的总交易金额，超过100,000美元；

6.提供银行/帐户信息（开户，帐号，银行帐户分行地址）；

7.合规官的联系方式；

8.分支机构（如果有营业网点）。