格鲁吉亚对加密货币业务采取了明确的监管态度，要求相关企业必须获得许可证才能运营。下面我为你梳理了格鲁吉亚加密货币牌照（Virtual Asset Service Provider License，简称VASP许可证）的主要办理条件、要求以及一些相关信息，希望能帮助你快速了解。
一、监管机构
格鲁吉亚的加密货币牌照由格鲁吉亚国家银行（National Bank of Georgia） 负责监管、发放和管理。所有从事虚拟资产服务相关的公司都必须在国家银行注册并获得许可2。
二、可从事的活动
获得VASP许可证后，公司可以从事以下一项或多项业务活动：
虚拟资产的转移、存储和管理。
运营虚拟资产交易平台（包括加密货币交易所）。
提供虚拟资产与法定货币（包括格鲁吉亚拉里及外币）、其他虚拟资产、金融工具之间的兑换服务（包括通过自助终端）。
提供与首次代币发行（ICO）相关的服务。
提供虚拟资产的投资组合管理服务（不包括集体投资组合管理）。
提供虚拟资产的借贷服务。
三、申请主体要求
法律实体形式：必须在格鲁吉亚注册成立有限责任公司（LLC） 或股份有限公司（JSC）。外国投资者也可以拥有公司的所有权。
办公场所要求：
必须在格鲁吉亚设有实际的主要办公地点，公司董事需从此处有效管理业务。
办公室必须与其他实体的场所物理隔离（不能是共享办公空间）。
办公室的房地产和设备应足以支持和管理VASP的活动，国家银行代表可能会进行检查。
如果提供现场服务（尤其是通过现金交易兑换虚拟资产），必须在办公室安装监控系统。
资本要求：好消息是，格鲁吉亚对VASP许可证没有最低注册资本要求。
四、人员要求
董事（Managers）：
如果公司创始人是唯一董事，则必须至少再任命一名董事。
董事需在经济学、金融、银行、工商管理、审计、会计、法律、信息技术等领域拥有高等教育背景。相关领域的工作经验（尤其是金融服务或虚拟资产经验）可以替代学历要求1。
董事必须无犯罪记录，特别是不能有洗钱、恐怖主义融资等严重经济犯罪的定罪记录。
财务状况良好，无未偿还的重大财务义务或破产宣告。
不得同时管理两个不同的VASP，除非它们属于同一集团。
本地代表：至少有一名授权代表公司的人员，每个日历月内在格鲁吉亚境内停留不少于14天。
受益所有人（UBOs）：公司的直接、间接和受益所有人都必须提供详细信息，并需满足良好的法律声誉和财务状况，无严重犯罪记录和经济犯罪记录。
五、合规与技术要求
AML/CFT合规：这是重中之重。申请人必须制定并实施完善的反洗钱（AML）和打击资助恐怖主义（CFT）的内部政策、程序和控制体系。这包括：
实施风险评估和管理系统。
实施客户尽职调查（KYC）程序，评估客户风险等级。
安装自动筛查软件，用于筛查政治公众人物（PEP）和受制裁名单。
建立可疑或异常交易监测和报告系统。
按规定保存所有交易记录和信息。
任命合规负责人（Compliance Officer）。
建立员工选拔和持续培训制度。
电子系统：必须安装与业务规模和风险相匹配的电子系统（软件），能够基于分布式账本技术（DLT）处理信息，并自动检测异常或可疑交易1。国家银行有权要求演示该系统。
商业计划：需要提交详细的商业计划书，包括未来三年的财务预测，证明有足够的资源和能力开展业务。
六、申请流程与时间
准备与提交材料：准备所有 required 的文件，包括公司文件、董事和受益人信息、商业计划、AML/CFT政策等，并通过法律代表或专业咨询机构提交至格鲁吉亚国家银行。
审核与决定：格鲁吉亚国家银行有义务在收到完整申请材料后的2个月内做出是否发放许可证的决定。但如果银行要求补充材料，审核时间可能会延长12。
支付费用：需要支付许可证的申请国家费用，金额为5,000格鲁吉亚拉里（约合1,717欧元）。
七、优势与挑战
优势：
流程相对快捷：法规明确，审批时间有法律保障（2个月内）。
运营成本较低：无最低资本要求，公司所得税率为15%。
有利的商业环境：格鲁吉亚以其亲商政策、低税率和战略位置（连接欧亚）吸引投资者。
挑战：
严格的合规要求：特别是在AML/CFT方面，要求非常细致和严格。
实际的本地存在：对办公室和本地代表每月驻留时间有明确要求。
语言障碍：许多法规和官方沟通可能使用格鲁吉亚语，需要专业协助。
重要建议
鉴于格鲁吉亚加密货币牌照申请的复杂性和严格的合规要求，强烈建议你：
寻求专业帮助：聘请熟悉格鲁吉亚金融法规、特别是VASP许可流程的当地律师或专业咨询机构至关重要。他们能确保文件准备齐全合规，并与监管机构有效沟通。
全面评估业务：仔细规划你的业务模式，确保其符合格鲁吉亚法规允许的活动范围。
